In drie stappen voldoen aan de SFDR

Adfiz ken je vak

(Adfiz in Ken je vak! in VVP 2-2021) Met ingang van 10 maart 2021 is de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) van toepassing geworden. Deze Europese Verordening stelt eisen aan de beleggingsadviezen die adviseurs geven en aan de informatieverschaffing over de duurzaamheid van bepaalde financiële producten.

Wat dat concreet betekent voor de adviseur hebben we begin maart tijdens een webinar uitgebreid toegelicht. Was je daar niet bij aanwezig? Hieronder volgt in het kort wat je moet doen om aan de SFDR te voldoen.

STAP 1 – Bepaal of jouw onderneming onder de SFDR valt

De SFDR is van toepassing als de werkzaamheden van jouw onderneming betrekking hebben op advies over verzekeringen met een beleggingscomponent (IBIP’s) of individueel pensioenadvies. Daarnaast is de omvang van jouw onderneming van belang. Heeft jouw onderneming ten minste drie medewerkers? Dan valt jouw onderneming mogelijk onder de SFDR. Het gaat daarbij om het aantal medewerkers; niet om het aantal FTE’s. De rechtsvorm van jouw onderneming is niet van belang.

STAP 2 – Voldoe aan de organisatorische en informatievereisten

De SFDR bevat regels die kort gezegd vereisen dat partijen in het kader van transparantie over duurzaamheid hun interne beleid aanpassen, en meer informatie aan de klant verschaffen. Van partijen wordt verwacht dat ze hieraan voldoen, tenzij de SFDR de keuze biedt om dit niet te doen (comply or explain).

‘De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren’

De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren en klanten meer inzicht te geven in beleggingsstromen. Het is daarom van belang dat je als adviseur rekening houdt met aspecten van duurzaamheid, zoals klimaat, mensenrechten, fraude en goed werkgeverschap. Je moet onder de SFDR bepalen hoe jij hier in je advisering rekening mee houdt en je moet je klant hierover informeren. Daarbij gaat het enerzijds om de impact van duurzaamheidsrisico’s op de waarde van de beleggingen en anderzijds om de impact van de beleggingen op duurzaamheidsfactoren. In je beloningsbeleid moet duidelijk worden gemaakt dat het rekening houden met duurzaamheidsrisico’s tot de goede adviespraktijk behoort.

STAP 3 – Ontvang de juiste informatie van aanbieders

Voor het verwerken van de thema’s duurzaamheidsrisico’s en duurzaamheidsfactoren in je advies ben je in grote mate afhankelijk van de productinformatie van de aanbieder van producten met een beleggingscomponent. In deze productinformatie kun je namelijk nagaan of en op welke manier rekening is gehouden met duurzaamheidsrisico’s en -factoren. Veel verzekeraars passen op dit moment hun precontractuele informatie nog aan. Houd daarom de komende tijd de nieuwsbrieven van verzekeraars goed in de gaten.

Meer informatie over de verordening is te vinden in ons kennisportaal SFDR (https://www.adfiz.nl/dossiers/ sfdr). Je vindt daar ook modellen die we hebben ontwikkeld om je te helpen op een efficiënte manier te voldoen aan de nieuwe regels.

Partner van dit artikel
Adfiz

Adfiz

Ondernemers in financiële dienstverlening opereren in een markt die voortdurend in beweging is. Wetgeving, ketenvraagstukken, innovatie en digitalisering, en klanten die steeds meer waarde verlangen. Adfiz is de branchevereniging voor onafhankelijk financieel adviseurs die ondernemers helpt effectief en efficiënt hun positie in te nemen. Belangenbehartiging, kennis en kwaliteit staan daarbij...

Reactie toevoegen

 
Meer over
Adfiz: "Controleer diploma's"

Adfiz: "Controleer diploma's"

“Zorg voor controle op diploma’s, zodat je adviesbevoegdheid op orde is voor alle gebieden waar je actief bent.” Aldus Adfiz in reactie op de AFM...

Adfiz juicht amendement behoud UPO toe

Adfiz juicht amendement behoud UPO toe

Adfiz is blij met het amendement van GroenLinks en PvdA voor handhaving van het huidige UPO-model. Adfiz: “In onze reactie op het wetsvoorstel toekomst pensioenen...

Adfiz: adviseren meer dan aanbeveling doen voor nieuw financieel product

Adfiz: adviseren meer dan aanbeveling doen voor nieuw financieel product

“Het is goed dat het ministerie van Financiën heeft aangekondigd te willen kijken naar de adviesdefinitie. En daar kan wat mij betreft niet snel genoeg...

In zeven stappen aan de slag met actief klantbeheer

In zeven stappen aan de slag met actief klantbeheer

(Adfiz in VVP Special Actief Klantbeheer, oktober 2022) Veel adviseurs willen aan de slag met actief klantbeheer, zodat zij ook na het afsluiten van een financieel...

Praktijktips Actief Klantbeheer

Praktijktips Actief Klantbeheer

(Praktijktips Actief Klantbeheer in VVP Special Actief Klantbeheer, oktober 2022) Financiële professionals helpen bij het informeren, initiëren, implementeren...

Kennis delen over klimaatrisico’s

Kennis delen over klimaatrisico’s

(Adfiz in Ken je vak! VVP 4-2022) Klanten en stakeholders kijken steeds vaker naar adviseurs als belangrijke speler om hen beter voor te bereiden op klimaatrisico’s....

Adfiz: kritiek op verlagen provisie door Menzis

Adfiz: kritiek op verlagen provisie door Menzis

Adfiz heeft kritiek op de provisieverlaging zorgverzekering die Menzis per 2023 heeft aangekondigd. Adfiz: “Wij zijn hier kritisch over, omdat juist in een...

Gesubsidieerde opleidingen van Lindenhaeghe en Hoffelijk op website Adfiz

Gesubsidieerde opleidingen van Lindenhaeghe en Hoffelijk op website Adfiz

Adfiz heeft een website gelanceerd met daarop het NL leert door-aanbod van Lindenhaeghe en Hoffelijk. Deze opleiders hebben als enige partijen binnen de branche...

Adfiz: verlagen risico-opslag (tijdelijk) makkelijker maken

Adfiz: verlagen risico-opslag (tijdelijk) makkelijker maken

Adfiz roept alle geldverstrekkers op om – eventueel tijdelijk – (financiële) drempels die consumenten ervaren bij het verlagen van de risico-opslag...

Adfiz Zakelijk Platform 2022: Duurzaamheid en Verzekerbaarheid

Adfiz Zakelijk Platform 2022: Duurzaamheid en Verzekerbaarheid

Het Zakelijk Platform van Adfiz staat woensdag 21 september in het teken van Duurzaamheid en Verzekerbaarheid. Voor leden is de toegang gratis. Niet-leden kunnen...