Pole position

Pole Position

Consumenten vinden financieel advies belangrijk en de onafhankelijk adviseur staat daarbij in pole position , zo blijkt uit onderzoek ‘Trendonderzoek klantgerichtheid verzilveren 2019’ van Fred de Jong in samenwerking met Björn Bierhaalder (MCH Consultancy) en Susan Visser (Zeker Susan). Mooi nieuws voor adviseurs! Maar er zijn kanttekeningen te plaatsen.

Een belangrijke constatering uit het onderzoek ten behoeve van de VVP Dag van het Topadvies is dat consumenten iets anders verstaan onder klantgerichtheid dan adviseurs. Terwijl veel adviseurs nog vaak denken in productoplossingen, willen klanten vooral beter inzicht in en overzicht krijgen van hun totale financiële gezondheid. Daarover willen ze graag het gesprek aan met een financieel adviseur en voor die dienstverlening zijn ze ook bereid te betalen.

Natasja Naron van Gabriël Financiële Bescherming vertelde op de Dag van het Topadvies aan haar collegaadviseurs dat haar klanten enthousiast zijn over haar drie-stappenplan. “We maken eerst de persoonlijke prioriteiten helder. Wat is echt belangrijk? Welke passies geven je leven kleur? Vervolgens creëren we inzicht in het geheel van je financiën en tenslotte helpen we je om de stappen te zetten die nodig zijn. Zo worden je financiën een middel om je dromen te realiseren. Zo heb je genoeg om van te leven en genoeg om door te geven.”

Het drie-stappenplan van het advieskantoor uit Amersfoort kost 150 euro per uur en gemiddeld is er zo’n tien uur aan advies nodig. Klanten betalen dat graag, ook als de uitkomst zou zijn dat ze het prima voor elkaar hebben en er geen actie is vereist. Voor veel adviseurs was dit lastig. “Klanten betalen dus 1.500 euro om te horen dat ze niets hoeven doen?” Volgens Naron is dat logisch. “Mensen willen weten hoe ze ervoor staan. Als ze horen, uiteraard geheel onderbouwd, dat ze het prima voor elkaar hebben, dan hebben we voor hen rust gecreëerd. Dat kan heel veel waard zijn.” Dat blijkt ook uit de gemiddelde waardering voor het advieskantoor van een 9,5. En mocht iemand de dienstverlening nodig hebben, maar niet kunnen betalen, dan geeft het kantoorkorting of kan het in sommige gevallen gratis. En ja, het kantoor is financieel kerngezond.

Uit het onderzoek kwam ook naar voren dat consumenten het intermediair voornamelijk als zelfstandige en niet zo zeer als onafhankelijk adviseur beschouwen, ook al zal de nieuwe wetgeving, die waarschijnlijk ingaat per 1 januari 2020 hier meer duidelijkheid in gaan brengen. Tot nu toe houdt het ministerie van Financiën vast aan de driedeling: verkoopadviseur, zelfstandig adviseur en onafhankelijk adviseur, maar ook Financiën is niet gelukkig met de term verkoopadviseur en consumenten zien het verschil nauwelijks tussen een zelfstandig (bank) en een onafhankelijk (intermediair) adviseur. De kans is groot dat straks wordt gekozen voor de tweedeling: onafhankelijk en gebonden adviseur. Dat biedt meer duidelijkheid, ook al is er voor veel kantoren een keerzijde. Niet iedereen zal zich na 1 januari 2020 nog onafhankelijk mogen noemen. Alleen al hierom is een andere profilering het overwegen waard.

In deze editie van VVP schrijft De Jong: “Financieel advies zal veel meer moeten gaan over het kunnen realiseren van dromen voor later, zorgen dat er buffers zijn voor toekomstige zorgkosten en studies van kinderen etc. De zorgen van de consument zijn groot en divers, het wegnemen van die zorgen wordt de grootste kans voor financieel adviseurs in de toekomst.”

Hoogste tijd dat onafhankelijk advieskantoren hun pole position gaan verziveren.

Reactie toevoegen

 
Editie
Meer over
Zelfregulering doet nog geen recht aan bankierseed

Zelfregulering doet nog geen recht aan bankierseed

(Commentaar redactie VVP) Als een medewerker van uw kantoor een handtekening van een klant onder een dossier kopieert of zelfs nabootst, in plaats van naar die...

‘Als adviseur wil ik mensen gelukkiger maken’

‘Als adviseur wil ik mensen gelukkiger maken’

Natasja Naron (33) vierde recent het 12,5 jarig jubileum van haar bedrijf Gabriël Financiële Bescherming. Al die jaren bleef zij trouw aan haar oorspronkelijke...

Femke de Jong kondigt vertrek aan als advocaat

Femke de Jong kondigt vertrek aan als advocaat

Femke de Jong - Struiksma vertrekt op 1 januari 2016 bij Van Beem De Jong Advocaten. Dit in verband met een IVF-traject. De Jong vertrekt om een persoonlijke reden:...

Fdon legt collectief broepseed af

Fdon legt collectief broepseed af

Verenging Financieel Dienstverleners Oost Nederland legt op 2 juni collectief de beroepseed- of belofte af. Vanaf 1 april 2015 moeten alle medewerkers in de financiële...

Femke de jong genomineerd voor \'women of the year\'-awards

Femke de jong genomineerd voor \'women of the year\'-awards

Advocate Femke de Jong-Struiksma is genomineerd voor de Generation Glamour Woman of the Year Awards van Glamour Magazine, een internationaal lifestyle tijdschrift....

"overname portefeuilles kent donkere kant"

"overname portefeuilles kent donkere kant"

“Overnamepraktijk in de assurantiebranche kent donkere kant”, aldus verzekeringsadvocaat Femke de Jong (Van Beem de Jong Advocaten) en registeraccountant...

Pijnpunten in het volmachtdossier

Pijnpunten in het volmachtdossier

Het volmachtdossier is één van de meest bewogen dossiers van het afgelopen jaar. In het derde deel van de VVP-serie over de juridische inrichting van...

Wat betekent integer zijn

Wat betekent integer zijn

“Wat betekent het als je met twee vingers in de lucht gaat staan en belooft integer te zijn?” Via levendig debat bracht Femke de Jong (Van Beem de Jong...

Studenten begrijpen commotie diplomaplicht niet

Studenten begrijpen commotie diplomaplicht niet

Studenten begrijpen alle commotie over een diplomaplicht voor adviseurs niet. “Zo moeilijk zijn die Wft-examens niet. En als je doet wat je leuk vindt, dan...

Kennis- en gewetenssessie met advocate Femke de Jong

Kennis- en gewetenssessie met advocate Femke de Jong

In aanloop naar de New Financial Day van 29 oktober 2013 organiseert het New Financial Forum op 8 oktober in Utrecht een belangrijke kennis- en gewetenssessie onder...