Tijd voor financiële bezinning

1. 9 februari 2021, door Jeroen Oversteegen
2. 0 reacties

Velen zijn geraakt door de coronacrisis. Afgaand op de officiële statistieken wordt de situatie voorlopig niet veel rooskleuriger. De échte gevolgen voor de economie moeten nog blijken, is de tendens. Mensen houden daar rekening mee en zetten zich schrap voor economisch slechtere tijden. Kortom, het is tijd voor een pas op de plaats, tijd voor financiële bezinning. Als adviseur kunt u daarbij proactief een belangrijke rol oppakken door uw klant te benaderen en te helpen de regie weer in eigen hand te nemen.

De eerste stap om je financiële positie te verbeteren is natuurlijk door je geld niet uit te geven, ofwel door te besparen. Dat kan met best veel zaken, die per stuk niet heel veel opleveren maar die bij elkaar kunnen optellen tot een behoorlijk bedrag. Kijk bijvoorbeeld eens naar de abonnementen op kranten en tijdschriften, zijn ze echt allemaal nodig? En wat betaal je eigenlijk voor gas en licht? De energieprijzen zijn op het moment erg laag, dus switchen van leverancier kan flink wat besparen.

Dan het verzekeringspakket. Nu we dit jaar waarschijnlijk niet of in eigen land op vakantie gaan, is het de vraag of er een reisverzekering met werelddekking, of Europadekking nodig is. Is die auto pechhulp-buitenland, inclusief vervangend vervoer en repatriëring van de caravan nog nodig? En omdat uw klant thuis werkt, rijdt hij aanmerkelijk minder kilometers, dus ook die premie kan omlaag. Misschien is die diesel dan ook maar beter in te ruilen voor een elektrische auto met subsidie?

Bijna iedereen krijgt in mei netto iets meer vakantiegeld. Gebruik dat dit keer om een krediet of persoonlijke lening af te lossen, dat scheelt al snel een berg rente.

Stralend rendement

Zijn er geen schulden, dan is investeren in zonnepanelen misschien een interessante optie voor die vakantieeuro’s. Dat levert een stralend rendement op, meer dan de beurs of een bankrekening de laatste tijd. Dat geldt voor meer energiebesparende maatregelen trouwens.

En zo zijn we bij de woning aanbeland. Die is zeer waarschijnlijk in waarde gestegen. Dus snel de waarde doorgeven aan de geldverstrekker, dan kan de renteopslag eraf. Er valt ook te kijken naar rentemiddeling en mogelijk eerder aflossen, desnoods tegen een boete, want later is het inkomen wellicht lager.

Tenslotte is dit ook het moment om naar een uitbreiding van de WW-dekking te kijken. En zijn uw relaties nog passend verzekerd tegen arbeidsongeschiktheid?

U ziet, er is genoeg te doen, samen met uw klanten. Misschien leidt dat niet direct tot meer omzet, het leidt in deze tijd ongetwijfeld tot een (nog) betere relatie met uw klant. Deze krijgt zo immers meer grip op zaken en dat is altijd plezierig. En als u dan toch bezig bent, wijs uw klanten dan ook op de mogelijkheid van een levenstestament. Daarmee kunnen zij – via volmachten - alle financiële, medische en persoonlijke zaken regelen, voor als ze dat niet meer zelf kunnen. Ook dan blijft uw klant de regie houden. Best een prettig idee.

Behalve tijd voor financiële bezinning is het natuurlijk allereerst belangrijk dat u zelf gezond en positief blijft. Kijk vooruit en grijp uw kansen!

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Jeroen Oversteegen