AFM: veel signalen over betaalrekeningen en effectenrekeningen

Signaal alert via Pixabay

Financiële ondernemingen horen hun klanten duidelijke en volledige informatie te bieden. De AFM ontvangt regelmatig vragen hierover. Ook uiten veel mensen hun zorgen dat ondernemingen niet altijd goed bereikbaar zijn.

Aldus de AFM Signalenmonitor over de tweede helft van 2021. De toezichthouder verder: “Het afgelopen half jaar werden opvallend veel vragen gesteld over vakbekwaamheid, vooral van financieel dienstverleners over hun adviesbevoegdheid. Volgens de wet moeten zij namelijk aan bepaalde (diploma)vereisten voldoen en periodiek hun basiskennis onderhouden en toetsen. Die zogeheten Permanente Educatie (PE)-periode loopt 1 april 2019 tot en met 31 maart 2022. In die periode moeten zij aan de vereisten voldoen. Lukt dat niet? Dan vervalt hun adviesbevoegdheid. Zij moeten dan een bijzonder PE-examen afleggen of hun adviesvergunning helemaal intrekken.”

Ruim 8.300 vragen

Consumenten en financiële ondernemingen stelden van juli tot en met december 2021 ruim 8.300 vragen aan de AFM. De toezichthouder beoordeelde 3.083 signalen over mogelijke misstanden.

De AFM: “Relatief veel signalen gingen over betaalrekeningen en effectenrekeningen. Ondernemingen moeten de wettelijke regels rondom witwassen naleven. Daar is soms (her)identificatie van een klant voor nodig. Ook moeten zij mogelijk vragen stellen over het vermogen van een klant. Consumenten – die soms al jaren klant zijn – voelen zich weleens overdonderd door deze vragen en twijfelen of het verplicht is om mee te werken.

“Daarnaast ontvingen we signalen over effectenrekeningen, waarbij klanten geen of zeer moeizaam overboekingen konden doen en de betreffende beleggingsonderneming lastig bereikbaar was. Vanaf de tweede helft 2021 zien we een toename van signalen van mensen die mogelijk misleid werden bij investeringen in crypto’s en zogeheten forex, beleggingen in de internationale valutahandel."

Datingapps

“De afgelopen periode zien we dat in plaats van advertenties steeds meer mensen via datingapps in contact komen met mogelijk dubieuze aanbieders en worden opgelicht. Bij zulke datingfraude wordt er eerst persoonlijk contact gelegd en begint de oplichter na enkele dagen met verhalen over gemaakte beleggingswinsten. Dan volgt de onvermijdelijke vraag of de consument ook niet wil investeren in crypto’s of forex.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
AFM: publicatie over Nxchange is in publiek belang

AFM: publicatie over Nxchange is in publiek belang

De AFM heeft Nxchange een aanwijzing gegeven vanwege het overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Nxchange schoot...

Vergunningplicht voor sommige aanbieders van groepsverzekeringen buiten de financiële sector

Vergunningplicht voor sommige aanbieders van groepsverzekeringen buiten de financiële sector

Bedrijven die groepsverzekeringen aanbieden aan hun klanten, hebben in bepaalde gevallen per 1 oktober 2025 een vergunning van de AFM nodig. Dat kan onder meer het...

Hypotheekbezitters vaak niet goed op de hoogte van kansen en risico’s

Hypotheekbezitters vaak niet goed op de hoogte van kansen en risico’s

Een aanzienlijk deel van de huiseigenaren verwacht dat verzekeraars de kosten betalen als hun woning schade oploopt door funderingsproblemen of overstroming. Dat...

AFM: "Informeer pensioengerechtigde minstens maand vóór aanpassing variabel pensioen"

AFM: "Informeer pensioengerechtigde minstens maand vóór aanpassing variabel pensioen"

Van de huidige pensioenuitvoerders die een variabele uitkering bieden, informeert het merendeel zijn deelnemers nog steeds te laat voor de nieuwe uitkering. De AFM...

Ongeveer helft particuliere beleggers let op duurzaamheid

Ongeveer helft particuliere beleggers let op duurzaamheid

Bij particuliere beleggers die zelfstandig of met advies beleggen let ongeveer de helft soms of (bijna) altijd op de duurzaamheid van beleggingen die zij doen. Om...

Marktmonitor 2024 voor 6.300 adviseurs en bemiddelaars van start

Marktmonitor 2024 voor 6.300 adviseurs en bemiddelaars van start

De eerste groep adviseurs en bemiddelaars kan vanaf 12 februari de Marktmonitor (MMAB) voor 2024 invullen. Groep 2 vanaf 19 februari en groep 3 vanaf 26 februari....

Oplichting door nep AFM-medewerker blijft probleem

Oplichting door nep AFM-medewerker blijft probleem

Oplichting door een persoon die zich voordoet als AFM-medewerker blijft een probleem. De toezichthouder: "In 2023 gingen de meeste ontvangen signalen over mogelijke...

AFM: niet doorschieten bij personaliseren premie en winstmarge

AFM: niet doorschieten bij personaliseren premie en winstmarge

Personaliseren van premies en winstmarges mag de solidariteit en eerlijke behandeling van klanten niet ondermijnen. Die waarschuwing geeft de AFM in haar Agenda...

AFM: "Versnelling noodzakelijk in duurzaamheidstransitie financiële sector"

AFM: "Versnelling noodzakelijk in duurzaamheidstransitie financiële sector"

De duurzaamheidstransitie van de financiële sector gaat volgens de AFM minder snel dan gewenst. Zowel nationaal als internationaal groeit de maatschappelijke...

AFM-boete van 94.000 euro voor Zwaan Finance

AFM-boete van 94.000 euro voor Zwaan Finance

De AFM heeft een boete van 94.000 euro opgelegd aan Zwaan Finance uit Lisse.  Het bedrijf heeft tussen juli 2018 en oktober 2022 als beheerder van zeven beleggingsinstellingen...