FvActueel: iedere adviseur kan rol spelen in pensioenvraagstukken

FvActueel pensioen 2021

"Iedere financieel adviseur kan een rol spelen om klanten te helpen met de pensioenvragen die er spelen. Om het gesprek over pensioen te openen is zeker geen Wft-pensioen vereist, maar is risicomanagement in de breedste zin des woords het vertrekpunt", aldus de conclusie van het recente webinar ‘FvActueel: pak je rol als gids in mistig pensioenlandschap’ van de Federatie van Assurantieclubs organiseerde.

Van de deelnemers gaf 73 procent van de deelnemers aan dat pensioen minimaal eens per jaar een gespreksonderwerp wordt of blijft met iedere klant (werkgever, ondernemer, deelnemer). De overige deelnemers zien of kansen voor extra ondersteuning (13 procent) of hulp – als financieel huisarts – van een pensioenpartner om de klanten naar te kunnen doorverwijzen (eveneens 13 procent). De helft van de deelnemers was in bezit van Wft-pensioen en de andere helft noemde zich ‘financieel huisarts’.

Voorzitter van de Federatie, Bert Sonneveld, ontving sprekers Erik Willems (APS) en Henk Smit (Quorim). Willems maakte helder dat vooral door de perikelen bij de overheid en pensioenfondsen de afgelopen jaren het pensioenlandschap stevig in beweging kwam. “Eigenlijk is pensioenakkoord een vreemde naam. Want er was nog geen wetgeving en met dat zogenaamde akkoord begon het onderhandelen pas echt. De invoering van de Wet Toekomst Pensioen is nu uitgesteld tot 1 januari 2023. En die onrust blijft nog wel een aantal jaar."

Volgens Willems is er veel onrust bij werkgevers, verdiepen werknemers zich niet in de ingewikkelde materie en lijken ondernemers de weg naar advies niet (meer) te vinden. "En daarboven op hebben veel financieel adviseurs afscheid genomen van hun Wft-pensioen." Conclusie van het webinar: communicatie is key.

Smit gaf aan dat het goed is dat alle financieel adviseurs zich op de hoogte laten brengen van de pensioenactualiteit, zonder zelf specialist te zijn. “Bij een nieuwe klant – en bij contacten daarna – beginnen we met een risicoanalyse. En daarin neem je pensioenen altijd mee. Want de klant spreekt jou als financieel adviseur aan, zonder te weten of je de juiste kwalificaties hebt. Ze verwachten ook van hun adviseur dat hij het pensioenonderwerp aansnijdt. En als we de diepte ingaan, dan neem ik Erik als pensioenspecialist mee naar mijn klant. Dat is een win-win-situatie.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
Bestuurdersaansprakelijkheid moet altijd gespreksonderwerp zijn

Bestuurdersaansprakelijkheid moet altijd gespreksonderwerp zijn

De ingangsdatum van de Wet Bestuur en Toezicht Rechtspersonen (WBTR) van 1 juli is een goede aanleiding voor iedere assurantieadviseur om het onderwerp bestuurdersaansprakelijkheid...

FvActueel: bestuurdersaansprakelijkheid en de WBTR

FvActueel: bestuurdersaansprakelijkheid en de WBTR

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 22 juni vanaf 16:30 uur het webinar ‘#FvActueel: bestuurdersaansprakelijkheid en de eisen van de WBTR per 1...

Webinar FvActueel over pensioenen

Webinar FvActueel over pensioenen

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 20 mei het webinar ‘FvActueel: pak je rol als gids in mistig pensioenlandschap’. Bert Sonneveld (voorzitter...

"Overheid moet levenmarkt impuls geven"

"Overheid moet levenmarkt impuls geven"

De overheid dient de levenmarkt een impuls te geven. Te denken valt aan het toestaan van – actief transparante – provisie, fiscaalvriendelijke oplossingen...

FvActueel 21 april 2021: kansen op de levensverzekeringsmarkt

FvActueel 21 april 2021: kansen op de levensverzekeringsmarkt

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 21 april 2021 vanaf 16:30 uur het webinar ‘FvActueel: kansen op de levensverzekeringsmarkt’. Voorzitter...

Het begint bij jezelf

Het begint bij jezelf

Betekenisvol ondernemen begint bij jezelf als financieel dienstverlener. Je moet het echt zelf willen, je moet er echt zelf in geloven. Dan is klanttevredenheid...

Betekenisvol ondernemen begint bij jezelf

Betekenisvol ondernemen begint bij jezelf

Betekenisvol ondernemen begint bij jezelf als financieel dienstverlener. Je moet het echt zelf willen, je moet er echt zelf in geloven. Dan is klanttevredenheid...

Schrijf je in voor het webinar betekenisvol adviseren (laatste kans)

Schrijf je in voor het webinar betekenisvol adviseren (laatste kans)

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 21 januari om 16.00 uur in de reeks FvActueel een webinar over betekenisvol ondernemen. Schrijf je HIER in. Dagvoorzitter...

Webinar betekenisvol adviseren

Webinar betekenisvol adviseren

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 21 januari om 16.00 uur in de reeks FvActueel een webinar over betekenisvol ondernemen. Dagvoorzitter en tevens voorzitter...

Verhoog je klanttevredenheid

Verhoog je klanttevredenheid

(Federatie van Assurantieclubs in VVP 6-2020) In toenemende mate zijn wij er ons allemaal van bewust dat het zo niet echt verder kan. De grenzen van wat de aarde...