Financieel advies toegankelijk voor iedereen

1. 15 april 2022, door Söderberg & Partners
2. 0 reacties

Het verhaal van de Zweedse marktleider in pensioenadvies en wealthmanagement Söderberg & Partners begint in 2004. In dit jaar verlaat een kern van negen analisten, onder leiding van CEO Gustaf Rentzhog, een van de grootste private banks van Scandinavië.

Waar destijds analyse gedreven beleggingsadvies alleen voor een selecte groep klanten bereikbaar was ontstond de ambitie om dit voor meer mensen toegankelijk te maken. De hervormingen binnen het Zweedse pensioenstelsel leidde ertoe dat het individu meer keuzes over zijn of haar persoonlijke beleggingsmix en risicoprofiel moest maken. Een vraagstuk waar de aanpak van Söderberg & Partners, de combinatie analyse (machine) en persoonlijk advies (mens), in de jaren erop bijzonder succesvol blijkt.

De bescherming van de financiële balans van de particuliere relatie bracht ook verzekeringsadvies binnen de groep. Tien jaar na de oprichting breidt het Zweedse bedrijf uit naar de omliggende landen: Noorwegen, Finland en Denemarken.Met succes betreedt het de omliggende markten als vermogensbeheerder en financieel adviseur met pensioenadvies en verzekeringsadvies.

Dit succes, en de aanstaande transitie in het Nederlandse pensioenstelsel, verklaart de ambitie van Söderberg & Partners in de Nederlandse markt.

Optimale combinatie

Aan het succes in Zweden ligt de pensioentransitie ten grondslag. Door deze hervorming verschoof de vraag naar financieel advies van het collectief naar het individu. Vanuit de overtuiging dat financieel advies volledig tot zijn recht komt wanneer de beste eigenschappen van een adviseur gecombineerd worden met de beste eigenschappen van tooling is er geinvesteerd in het adviesplatform iRåd.

Met iRåd onder de arm is de adviseur in staat een grote groep individuen op een snelle en kwalitatief hoogwaardige wijze van financieel advies voorzien. Er wordt antwoord gegeven op vragen zoals ‘’Welk beleggingsprofiel past bij mijn financiële capaciteit en risicobereidheid?’’, ‘’Heb ik wel genoeg pensioen?’’ en ‘’Is het verstandig om tien procent van mijn pensioenkapitaal op te nemen?’’

‘’Deze vragen kunnen alleen beantwoord worden met een volledige scan van alle financiële middelen en aanspraken. iRåd wordt nu klaargestoomd voor de Nederlandse markt. Met als aanvulling hierop integraties met doorlopende pensioencommunicatie en bijvoorbeeld MijnGeldzaken.nl waarmee adviseurs een zeer uitgebreide financiële planning kunnen maken om ook antwoord te geven op complexere vragen.’’ legt Roland Goldman, CEO van Söderberg & Partners Nederland, uit.

Bijzonder adviesplatform

Roland Goldman vervolgt: ‘’iRåd is het eindresultaat van jaren ervaring, gebruik en optimalisatie, een oplossing die nergens in de Nederlandse markt beschikbaar is. Aan de voorkant heeft iRåd een simpele, minimalistische uitstraling. Met een gebruikerservaring waarin de schermen voor zichzelf spreken en de gebruiker niet overspoeld wordt met prikkels en overbodige informatie. Het platform beantwoordt één vraag per keer en bevat duidelijke grafieken die de situatie weergeven en biedt verschillende scenario’s om keuzes inzichtelijk te maken.’’

‘’Dit terwijl de ‘achterkant’ van de tooling bomvol staat met complexe handigheidjes waaronder veel ingewikkelde rekenmodellen, maar ook handige koppelingen met overheidswebsites, DigiD en banken. Door de opbouw van de tooling op deze manier in te richten, is het krachtig maar tevens heel gebruiksvriendelijk.Heeft het individu nog een vraag? Dan nemen we de informatie mee en stellen we alleen een aantal aanvullende vragen of wordt er, samen met de adviseur, de uitstap naar onze complete financiële planning gemaakt.’’

Toegankelijk advies voor iedereen

Inmiddels draait Söderberg & Partners in Nederland in de top van de intermediairbedrijven mee. Om de strategie van ‘Financieel advies toegankelijk voor iedereen’ uit te werken is veel nodig, vooral omdat het bedrijf nog een relatief nieuwe speler is in de markt. De afgelopen jaren is er flink gewerkt aan een infrastructuur om mensen in heel Nederland te kunnen bedienen. “Dat doen we onder andere door partnerships te zoeken met regionale assurantietussenpersonen.

Hiermee geven we aan dat we, in tegenstelling tot de markt, de kracht van het regionale intermediair omarmen” legt Roland Goldman uit.

Met het platform dat Söderberg & Partners aan het bouwen is, wordt er gegarandeerd dat een breed palet aan financiële dienstverlening straks lokaal ingezet kan worden. Het aanbod bestaat dan naast verzekeren ook uit pensioenadvies, financial planning, vermogensbeheer en hypotheken. Roland Goldman concludeert: “Het integreren van een totaalpakket aan financiële diensten in het aanbod van de kantoren, dat is nodig om onze strategie verdere invulling te geven”.

Ook is volgens Roland Goldman de invalshoek erg belangrijk. “Wij willen de financieel adviseur zijn van de individuen. Dat betekent dat je, naast dat je de juiste loketten moet hebben, een goede praktijk moet hebben als het gaat om het adviseren van groepen waaronder bedrijven, collectiviteiten en fondsen.Hier zitten heel veel werk- en deelnemers in die allemaal behoefte hebben aan integraal financieel advies. Iedere Nederlander die een pensioenregeling heeft, moet straks een keuze maken. Het advies hierin moet niet alleen beschikbaar gesteld worden op basis van de pensioenregeling, maar op basis van de gehele financiële situatie.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Söderberg & Partners