In drie stappen voldoen aan de SFDR
(Adfiz in Ken je vak! in VVP 2-2021) Met ingang van 10 maart 2021 is de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) van toepassing geworden. Deze Europese Verordening stelt eisen aan de beleggingsadviezen die adviseurs geven en aan de informatieverschaffing over de duurzaamheid van bepaalde financiële producten.
Wat dat concreet betekent voor de adviseur hebben we begin maart tijdens een webinar uitgebreid toegelicht. Was je daar niet bij aanwezig? Hieronder volgt in het kort wat je moet doen om aan de SFDR te voldoen.
STAP 1 – Bepaal of jouw onderneming onder de SFDR valt
De SFDR is van toepassing als de werkzaamheden van jouw onderneming betrekking hebben op advies over verzekeringen met een beleggingscomponent (IBIP’s) of individueel pensioenadvies. Daarnaast is de omvang van jouw onderneming van belang. Heeft jouw onderneming ten minste drie medewerkers? Dan valt jouw onderneming mogelijk onder de SFDR. Het gaat daarbij om het aantal medewerkers; niet om het aantal FTE’s. De rechtsvorm van jouw onderneming is niet van belang.
STAP 2 – Voldoe aan de organisatorische en informatievereisten
De SFDR bevat regels die kort gezegd vereisen dat partijen in het kader van transparantie over duurzaamheid hun interne beleid aanpassen, en meer informatie aan de klant verschaffen. Van partijen wordt verwacht dat ze hieraan voldoen, tenzij de SFDR de keuze biedt om dit niet te doen (comply or explain).
‘De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren’
De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren en klanten meer inzicht te geven in beleggingsstromen. Het is daarom van belang dat je als adviseur rekening houdt met aspecten van duurzaamheid, zoals klimaat, mensenrechten, fraude en goed werkgeverschap. Je moet onder de SFDR bepalen hoe jij hier in je advisering rekening mee houdt en je moet je klant hierover informeren. Daarbij gaat het enerzijds om de impact van duurzaamheidsrisico’s op de waarde van de beleggingen en anderzijds om de impact van de beleggingen op duurzaamheidsfactoren. In je beloningsbeleid moet duidelijk worden gemaakt dat het rekening houden met duurzaamheidsrisico’s tot de goede adviespraktijk behoort.
STAP 3 – Ontvang de juiste informatie van aanbieders
Voor het verwerken van de thema’s duurzaamheidsrisico’s en duurzaamheidsfactoren in je advies ben je in grote mate afhankelijk van de productinformatie van de aanbieder van producten met een beleggingscomponent. In deze productinformatie kun je namelijk nagaan of en op welke manier rekening is gehouden met duurzaamheidsrisico’s en -factoren. Veel verzekeraars passen op dit moment hun precontractuele informatie nog aan. Houd daarom de komende tijd de nieuwsbrieven van verzekeraars goed in de gaten.
Meer informatie over de verordening is te vinden in ons kennisportaal SFDR (https://www.adfiz.nl/dossiers/ sfdr). Je vindt daar ook modellen die we hebben ontwikkeld om je te helpen op een efficiënte manier te voldoen aan de nieuwe regels.
Partner van dit artikel
Reactie toevoegen
Meer over
Eerste exemplaar 'Watersnood in de Valckenborgh' uitgereikt aan Verbondsdirecteur
Het eerste exemplaar van Watersnood in de Valckenborgh (een uitgave van Adfiz) is op 16 november 2023 door Adfiz-directeur Enno Wiertsema uitgereikt aan Geeke Feiter-Van...
Adfiz: "Meer dan ooit laten zien wat wij doen, wat wij waard zijn"
Actieve provisietransparantie is nog steeds nergens voor nodig, maar als het dan toch komt biedt het de financieel adviseur een uitgelezen kans om zijn waarde tegenover...
Pensioenadvies tijdens de transitieperiode
(Adfiz in Ken je vak! VVP 5-2023) De invoering van de Wet toekomst pensioenen leidt ertoe dat álle pensioenregelingen moeten worden aangepast. Pensioenadviseurs...
(Adfiz in katern Ken je vak! in VVP 4, 2023) In 2022 heeft Adfiz samen met de HAN University of Applied Science onderzoek gedaan naar de potentie van duurzaam...
Adfiz: nieuwe versie Zorgverzekeringswet in Praktijk
Adfiz heeft een nieuwe versie gepubliceerd van haar gratis handboek Zorgverzekeringswet in Praktijk. In dit document, Zorgverzekeringswet in Praktijk worden alle...
Adfiz: "Adviesbegrip juist wél uitbreiden"
Anders dan de minister vindt Adfiz dat het adviesbegrip juist wel (weer) moet worden uitgebreid naar de beheerfase. Adfiz: "Eind 2021 kwam de AFM met een nieuwe...
54 initiatieven aangemeld voor Adfiz Prestatie Onderzoek 2024
Adfiz heeft 54 verbeterinitiatieven of –projecten, verdeeld over zestien aanbieders, voor het Adfiz Prestatie Onderzoek 2024. De volgende stap is dat een shortlist...
Adfiz: editie 2023-2024 Advies in Cijfers verschenen
Meer dan 125 miljard euro verzekerings- en hypotheekomzet , aldus de woensdag verschenen editie Advies in Cijfers 2022-2023, gaat via onafhankelijk financieel adviseurs,...
Adfiz land in met opleidingsdag Wtp
Adfiz organiseert in oktober op voor leden en niet-leden vijf verschillende locaties een opleidingsdag Wet toekomst pensioenen voor adviseurs. De opleidingsdag biedt...
Beroep op zelfstandig financieel advieskanaal blijft stabiel
Driekwart van de consumenten en negen van de tien bedrijven in Nederland zijn klant van een onafhankelijk financieel adviesbedrijf. Onafhankelijk financieel adviseurs...