Onderzoek HAN: financieel advies heeft meervoudige waarde
Doordat financieel adviseurs het financieel gedrag van consumenten en bedrijven kunnen verbeteren, dragen zij wezenlijk bij aan het realiseren van financiële zelfredzaamheid en het verminderen van financiële kwetsbaarheid, aldus een conclusie naar aanleiding van onderzoek het afgelopen jaar van studenten aan het Associate Lectoraat Sustainable Finance & Tax van de HAN University of Applied Sciences.
De resultaten zijn gepubliceerd in een onderzoekspaper dat door associate lector Fred de Jong werd overhandigd aan Adfiz-directeur Enno Wiertsema. De Jong: “De waarde van advies is te definiëren als de persoonlijke opbrengst van financieel advies via meervoudige waardecreatie. Dat kan zowel in materiële als in immateriële zin zijn. Meer buffers voor later, lagere financieringskosten, betere beheersing van risico’s, goede dekking of een lagere premie zijn materiële opbrengsten van financieel advies. Een betere nachtrust, een goed gevoel, je droom kunnen realiseren of een onbezorgd leven vormen de immateriële waarde.”
"Goed financieel advies geeft inzicht, veiligheid en rust aan burgers en bedrijven die worstelen met financiële vraagstukken, zich financieel kwetsbaar voelen of door de financiële bomen het bos niet meer zien", aldus De Jong. "Daarom is het van belang om het bredere waardebegrip te hanteren zoals in het onderzoekspaper wordt gepresenteerd. Voor de HAN is deze studie een opmaat naar verder onderzoek naar de rol van financieel en fiscaal adviseurs bij het creëren van meervoudige waarde en daarmee bij te dragen aan de ontwikkeling van brede welvaart."
Het onderzoekspaper sluit af met de aanbeveling aan de branche, politiek en beleidsmakers om minder te spreken over de kosten en beloning van financieel advies maar meer te kijken naar de opbrengst van financieel advies. De Jong: “Ons advies aan de beleidsmakers is om bij het aanpakken van de grote maatschappelijke vraagstukken zoals de woningmarkt, verduurzaming, ongelijkheid en financiële weerbaarheid meer aandacht te besteden aan de rol die financieel adviseurs hierbij kunnen vervullen. Hun waarde is objectief vastgesteld, maar in alle beleidsstukken is er nauwelijks oog voor de potentieel positieve impact van financieel advies en dat is een gemiste kans.”
Reactie toevoegen
Reacties
Paul Jansen - Planning Vision 24 december 2021
Eindelijk weer een bewijs van de toegevoegde waarde van deze financiële huisarts! Dank en ik zal het verder rondtoeteren.
Paul Schoo - Platter-Schoo FD 23 december 2021
Precies Fred. Goed gedaan. Ik probeer de AFM al jaren duidelijk te maken dat we samen op moeten trekken en dat ze niet eenzijdige barrieres moeten opwerpen door hun oren te laten hangen naar de productleveranciers.
Financieel adviseur mag geen cruciaal beroep zijn
(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Nederland telt ruim 85. 000 adviseurs met een Wft-diploma. In hoeverre hebben deze adviseurs een cruciaal beroep? Eigenlijk...
Meters maken door meer ruimte voor ondernemen
(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Financieel advies is cruciaal voor bedrijven en burgers. Het levert een belangrijke bijdrage aan grote maatschappelijke uitdagingen...
Wiertsema: "Als adviseurs leren meer voor onszelf op te komen"
“Als adviseurs zijn we heel goed in het opkomen voor en het verdedigen van de belangen van de ander, maar kunnen misschien minder goed voor onszelf opkomen....
Adfiz: “Oorzaak premiedifferentiatie in kaart brengen”
"Als verzekeraar een klant weigeren op basis van data, zonder moeite te doen om te zien wat voor vlees je in de kuip hebt? Ik snap het wel dat klanten daar niet...
Duurzaamheid nog niet ingeburgerd op websites intermediairs
(Blog door Fred de Jong) Uit een analyse van alle websites van intermediairs in Nederland blijkt dat ruim 25 procent de term duurzaam heeft opgenomen in haar online...
"Maak en houd financieel advies voor iedereen toegankelijk"
"Onze ideeën over het voorkomen van financiële problemen zijn niet ingewikkeld: zorg ervoor dat iedereen op een laagdrempelige manier toegang kan krijgen...
Fred de Jong bij Assurantieclub Gelderland over duurzaamheid
Onderzoeker Fred de Jong spreekt op 14 september in Arnhem bij de Assurantieclub Gelderland over duurzaamheid en verzekeringsadvies. Dit vanuit zijn lectoraat bij...
Wiertsema: "Watersnood heeft belang samenwerking weer eens laten zien"
De watersnood in Limburg en Brabant heeft weer eens het belang van samenwerking laten zien, aldus Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandcolumn. Wiertsema:...
Enno Wiertsema: elkaar scherp houden
In de serie ‘Life after corona’ vraagt VVP hoe branchegenoten de coronatijd hebben beleefd en hoe zij denken dat het leven er na corona uit ziet. Deze...
"Transparant zijn over aandelenbelang verzekeraar in advieskantoor of GA"
“Enige tijd terug opperde minister Hoekstra het idee om de onafhankelijkheid van advies wettelijk te gaan regelen. De consolidatiegolf en de toegenomen grip...