Dienstverleningsdocument wordt vergelijkingskaart
Momenteel loopt de internetconsultatie over het vervangen van het dienstverleningsdocument door een zogeheten vergelijkingskaart. De consultatie sluit 18 september.
Met de vergelijkingskaart wordt de consument volgens Financiën beter geïnformeerd over de beoogde dienstverlening en daarmee samenhangende aspecten.
Beoogd wordt dit besluit met ingang van 1 januari 2023 in werking te laten treden.
Er wordt voorzien in een overgangstermijn van zes maanden. Gedurende een periode van zes maanden na inwerkingtreding, mogen financiële dienstverleners gebruik blijven maken van bestaande dienstverleningsdocumenten. Het zal evenwel niet langer mogelijk zijn nieuwe dienstverleningsdocumenten te genereren met de generator van de AFM.
De wijze waarop een vergelijkingskaart wordt opgesteld verandert niet wezenlijk: evenals voor het dienstverleningsdocument zal de AFM voorzien in een applicatie, waarmee financiële dienstverleners eenvoudig een vergelijkingskaart op kunnen stellen.
Onafhankelijkheid
In het consultatiedocument van het Wijzigingsbesluit financiële markten 2021 werd een nieuw artikel 86fa BGfo voorgesteld dat bepaalde dat een adviseur de consument of cliënt moet informeren of hij op afhankelijke dan wel onafhankelijke basis adviseert. Daarbij was er vanuit gegaan dat de financiële dienstverlener deze informatie los van het dienstverleningsdocument aan de consument respectievelijke cliënt zou mededelen. Omwille van een gestroomlijnde en duidelijke informatievoorziening richting de consument, zal deze mededeling nu onderdeel worden van de vergelijkingskaart. Hiertoe wordt het aanvankelijk voorgestelde artikel 86fa geïntegreerd in artikel 86f. Inhoudelijk wordt hiermee geen wijziging beoogd; wel worden enkele terminologische wijzigingen doorgevoerd om de tekst in lijn te brengen met artikel 86f. In het Wijzigingsbesluit financiële markten 2021 zal het nieuwe artikel 86fa worden geschrapt.
Het voorgenomen artikel 86fa bepaalde wanneer een adviseur op onafhankelijke basis adviseert. Dit is het geval wanneer de adviseur een toereikend aantal op de markt verkrijgbare financiële producten beoordeelt die voldoende divers zijn wat type en aanbieder betreft en wanneer de adviseur niet uitsluitend producten adviseert die door de adviseur zelf of door aan hem nauw gelieerde partijen (hetzij door zeggenschapsbanden, hetzij door contractuele verplichtingen) worden aangeboden. De eerste voorwaarde komt grotendeels overeen met de in artikel 86f, vierde lid (oud), opgenomen beschrijving van de objectieve analyse. Die ‘oude’ beschrijving komt
daarom te vervallen.
Reactie toevoegen
Reacties
Paul Schoo - Platter-Schoo 1 september 2022
Duidelijk niks te doen. Dit terwijl de maatschappij schreeuwt om personeel. Beschamend dat de overheid mensen op posities houdt en dik betaalt terwijl er een chronisch te kort is overal. In al die jaren blijkt het dvd het meest overbodig. Geen client vraagt er naar en geen client leest het. Voor de buhne.
Meer over
Het is nu officieel, grootbanken geven geen onafhankelijk hypotheekadvies
Het is nu officieel: de grootbanken geven geen onafhankelijk hypotheekadvies. Inmiddels heeft ook ING haar vergelijkingskaart gepubliceerd (de overgangstermijn liep...
Lloyds Bank: vakpaper vergelijkingskaart
Lloyds Bank heeft een vakpaper gemaakt van de belangrijkste vragen en antwoorden rondom de Vergelijkingskaart. Dit overzicht is gratis te downloaden op de website...
Vergelijkingskaart bevestigt: advies grootbanken niet onafhankelijk
Inmiddels hebben de eerste grootbanken hun vergelijkingskaarten gepubliceerd. En ja, hun advies is niet op onafhankelijke basis. Want dat moet op de vergelijkingskaart...
Adfiz: duidelijkheid over norm voor onafhankelijk advies
Volgens Polis Advocaten, in antwoord op een vraag van Adfiz, heeft de AFM-norm voor onafhankelijkheid in de vergelijkingskaart geen privaatrechtelijke consequenties. Adfiz:...
Advies op onafhankelijke basis
De 1 april ingevoerde vergelijkingskaart (met overgangstermijn van een half jaar) introduceert het begrip advies op onafhankelijke basis geïntroduceerd. In...
DFO: "Let op privaatrechtelijke consequenties onafhankelijkheidsbegrip Vergelijkingskaart"
Bureau DFO adviseert op dit moment in de Vergelijkingskaart alleen aan te geven dat het een onafhankelijk advies betreft wanneer het kantoor de privaatrechtelijke...
Adfiz: "Ga tijdig aan de slag met de nieuwe vergelijkingskaart"
Adfiz roept adviseurs op zich tijdig voor te bereiden op de introductie van de vergelijkingskaart, die in de plaats komt van het dienstverleningsdocument. Adfiz:...
AFM houdt vast aan richtpunt onafhankelijk advies
De AFM houdt vast aan haar richtpunt dat onafhankelijkheid advies circa 60 procent van het totaal aantal aanbieders in beschouwing neemt met een maximum aantal van...
Oproep afm: actualiseer Dienstverleningsdocument
De AFM roept financiële dienstverleners op om te controleren of hun Dienstverleningsdocument nog actueel is. De AFM publiceert in de DVD-generator jaarlijks...