Modelbrief Adfiz voor 'teruggeven' zorgplicht
In de financiële adviespraktijk zijn er gevallen waarin het logisch is om de zorgplicht over te dragen van de bemiddelaar aan de aanbieder. Het belangrijkste voorbeeld betreft een klant die niet langer voor de dienstverlening van de bemiddelaar wenst te betalen. Aan de 'teruggave' van de zorgplicht aan de aanbieder zitten verschillende haken en ogen. Om financieel adviseurs hierbij te ondersteunen heeft Adfiz een modelbrief aan de aanbieder opgesteld.
Voor het praktijkgerichte katern 'Ken je vak!' in VVP verzorgt Adfiz een serie artikelen over de invulling van de zorgplicht. In het aprilnummer van VVP staat de verdeling van de zorgplicht centraal. In dit artikel wordt de vraag beantwoord wat de adviseur met de Wft-zorgplicht kan doen als de klant niet meer voor zijn dienstverlening kiest en er niet meer voor wil betalen. Door duidelijke afspraken te maken met zijn klanten kan de adviseur de nazorg zo groot of klein maken als nodig is om een goede band met de klant te onderhouden. Alleen de informatieplichten uit de Wft kan de adviseur niet zomaar ‘weg-contracteren’. Nu is de impact van die informatieplicht doorgaans beperkt, en zal de adviseur vaak goede commerciële redenen hebben om die informatieverstrekking altijd voor zijn rekening te willen nemen. Ook als de klant geen betaald abonnement wil afnemen. Maar wat als de adviseur toch van die zorgplicht af wil? Kun hij deze dan 'teruggeven' aan de aanbieder?
Teruggeven gaat niet zomaar
De zorgplicht gaat pas over op het moment dat de verzekeraar deze aanvaardt. Het is dus van belang de overdracht van de zorgplicht aan de verzekeraar zorgvuldig vast te leggen. Volgens Adfiz zijn er bovendien signalen dat aanbieders niet altijd bereid zijn de zorgplicht zo maar terug te nemen. Om adviseurs hierbij te helpen heeft Adfiz een modelbrief voor de overdracht van de zorgplicht opgesteld.
Meldpunt klachten
Het onderwerp zorgplicht blijft in ontwikkeling. De rechtspraak is niet eenduidig. Er is dus niet op voorhand in te schatten hoe een rechter in een bepaalde zaak zal oordelen. Ook kunnen verzekeraars en consumenten hier verschillend mee omgaan. Adviseurs die discussie krijgen met een verzekeraar over de teruggave van de zorgplicht kunnen dit melden bij de branchevereniging via het Adfiz Meldpunt Klachten.
Katern 'Ken je vak!'
Maandelijks biedt VVP in het katern 'Ken je vak!' need to know-informatie voor iedere adviseur. Met onder meer de vertaling van belangrijke Kifid-uitspraken op het gebied van leven, schade en hypotheken, de rubriek Permanent Actueel en artikelen over zorgplicht en compliance. Meer lezen? Word VVP-abonnee!
Reactie toevoegen
Adfiz: goed letten op wettelijke eisen bij beloning freelancers
Een recent gepubliceerde aanwijzing van de AFM laat zien hoe nauwgezet de beloning van freelancers moet voldoen aan de wettelijke eisen, meent Adfiz. De AFM constateerde...
Maak gebruik van wat er al mogelijk is
(Uit VVP-special Digitale Innovatie 2023) “Kunstmatige intelligentie, robotisering, big data, machine learning; het zijn stuk voor stuk innovatieve technologieën...
Adfiz: “Gegevensdeling bij keuzebegeleiding niet beperken tot pensioenuitvoerders”
Adfiz wil dat het 'Besluit gegevensverstrekking keuzebegeleiding' vooruitloopt op aankomende Europese regelgeving. Adfiz: “Om een betere keuzebegeleiding mogelijk...
Zomerserie, deel 8: Enno Wiertsema
Op welke ontwikkelingen is het absoluut noodzakelijk dat financieel adviseurs inspelen? En hoever zal de invloed van AI reiken bij financiële dienstverlening?...
Jeanete van Antwerpen juryvoorzitter duurzame ontwikkeling Adfiz Prestatie Onderzoek
Jeanet van Antwerpen (Lid Raad van de Leefomgeving en Infrastructuur (RLI)) is de nieuwe juryvoorzitter van de categorie Duurzame Ontwikkeling in het Adfiz Prestatie...
Onno Paymans volgt Jaap Meijers op bij BIPAR
Tijdens de annual meeting in Madrid is de Nederlandse kandidaat Onno Paymans gekozen tot nieuwe voorzitter van de International Affairs Committee van BIPAR. In deze...
Uniform uitvraagformulier WGA-ERD geactualiseerd
Adfiz heeft het uniform uitvraagformulier WGA-ERD aangepast aan de gegevens en cijfers zoals ze gelden vanaf 1 juli. Dit geactualiseerde formulier is te gebruiken...
(Adfiz in Ken je vak! in VVP 3, 2023) Voor werkgevers wordt het verplicht een werkwijze te hebben en toe te passen waarin ze aangeven hoe ze het wervings- en selectieproces...
“Maatwerk bij hypotheken moet beter gefaciliteerd worden”
“Come on, een aanwijzing of aanscherping van de toezichthouder kan toch niet betekenen dat we dan maar helemaal stoppen met maatwerk?” Die verzuchting...
De ins en outs van de Zorgverzekeringswet
(Adfiz in katern Ken je vak! in VVP 1, 2023) Omdat vrijwel iedereen die in Nederland woont verplicht is een zorgverzekering af te sluiten, zal de Zorgverzekeringswet...